ブログを7月に初めてからやっと月を跨ぎました。8月の資産状況をまとめていきます。
資産状況
現在の資産状況は
- 投資信託 1,518,000円
- 日本株 469,000円
- 外国株 2,036,000円
となっています。細かく見ていきます。
投資信託
投資信託はつみたてNISAを楽天証券で行っています。5万円分をRakuten Cashで積み立てているので、NISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています。
特定口座の方は一度利確したので評価額も少なくなっています。
また、SBI証券でもクレジットカードで毎月5万円を積み立てていますが、こちらも一度利確したので評価額が小さいですね。
ちなみにSBI証券のクレカ積み立てはプラチナプリファードという種類だと年間で最大30,000円分のポイントが付くのでとてもオススメです！
日本株
次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。
現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。
円安の影響？
円安の影響と言うのは、円安ドル高のことですが、これまで気にせずに買えていた外国株が円安の影響でものすごく高くなってしまったんですね。
例えば現在みんな大好きアップルの株は一株190＄あたりですが、1＄120円なら1株22,800円で買えますが、最近あった1＄150円の相場だと、1株28,500円になります。同じ金額でもこれだけ差が広がるんですね。さらに米国株はインフレの影響で歴史的な高値になったため、更に値上がりしています。
こういった状況からドルの影響を受けない日本の株を買うようになりました。
配当株
今の状況はざっくりこんな感じです。
マイナスになっている株が多いですが、これらは配当が目的なので、株価が下がって配当の利回りが上昇したときに買い増しをしていく予定です。これからSBI証券のS株(1株から手数料無料で株を買える仕組み)で少しずつ買い増ししていきたいと思います。
外国株
次に外国株です。
まずみんな大好きアップルですね。私もiPhone,iPad,Mac,AirPodsとアップル信者なので、アップルの株のみ保有しています。もう少し円高ドル安になったらMicrosoftも買いたいと思っています。
残りはETFとなります。AGGとVIG、ETFに関しては前回と同様です。
今回7月に新しく購入したETFとしては、EDVがあります。超長期米国債ですね。
アメリカの利上げすストップが濃厚になってきたため、今後の利下げに向けて債券を仕込みました。
元々持っているAGGは利下げ状況でも特に上下が少なく、リスク管理という意味合いなので、今回初めてキャピタルゲイン狙いの債券を仕込んだことになります。
買った着後に米の外貨建て長期債務の格付けが引き下げられるというニュースが流れ、さっさく含み損ですが、これからの動きに注目していきたいです。とりあえずは数年保有かと。
配当金額
最後に現在の年間配当金です。
前回から5千円程度アップして、毎月4600円程度の配当があることになります。目標としては月10万円、年間120万円の配当なので、まだまだですね。年利3％だとしても配当株だけで4000万円必要になります。
今後の目標は少しずつ年利を上げていき、年利4％、運用額3000万円、年間配当金120万円を目標に頑張っていきます。（何年かかることやら…）
まとめ
今日は現在の資産状況と配当金についてでした。
今後も定期的に更新していきたいと思いますのでよろしくお願いします！
おわり。
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