【資産状況】2023年11月のリアル資産状況!500万円が見えてきた!?

リアル資産状況

少し遅れましたが11月に入りましたね!沖縄もやっと肌寒くなって来た頃です。

11月9日時点での資産状況です!

資産状況

現在の資産状況は

  • 投資信託 1,835,700円
  • 日本株 549,900円
  • 外国株 2,059,500円

現金を合わせてのTotalは4,747,560円となっています。先月が日本株・米株ともに下がり傾向だったため、今月はかなりプラスになっていますね。500万まであと少しというところです。

細かく見ていきます

投資信託

投資信託は楽天証券で5万円分をRakuten Cashで積み立てていて、つみたてNISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています

10月と比較すると、含み益はいい感じに増えています

SBIの方のオルカンも順調ですね。新NISAが始まったら、一気に保有額を増やしていきたいです

ところで皆さんは新NISA変更に伴って、証券会社の変更を行う予定はありますか?私は楽天証券からSBI証券へ、新NISAの口座を移す予定です。手続きも終わって、あとはSBI側で積み立ての設定を行うだけですね!

各証券会社が NISAの金融機関変更ガイドなどを出しているので、参考にしてみてください。

また、先月はクレカ積立上限が10万円もしくは30万円へ引き上げるとの内容を投稿しましたが、ついに金融庁の審議会でクレカ積立の上限が月10万円に引き上げられました。SBI証券ではまだクレカ積立上限は5万円となっていますが、他社では10万円に引き上げているところもあり、これから引き上げられる流れになると思われます。SBIのクレカ積立では三井住友カードのプラチナプリファードが5%還元となっており、このまま改悪等なければ年間で6万ポイントが付与されることになるので、今後の動向に注目ですね。

日本株

次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。

現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。

今月の状況です

全体で約5%の含み益があるのはだいぶいい感じですね。先月不調だった丸紅(8002)も少し上がってきました。今後しばらくの要注意株としては武田薬品(4502)がありますね。配当性向が高すぎるので、今後減配されないか心配なところです。

外国株

次に外国株ですね

先月と比較しても債権の下がりがやっぱり凄いですね。EDVは約15%のマイナスです。

そろそろ利上げ停止で上がってきてくれないかと待っていますが、まだまだ時間はかかりそうです。それよりも米株が急落する前ににEPIAAPLの売却タイミングが難しいところです。

配当金額

最後に現在の年間配当金額です。

先月と比較するとやや下がっていますが、誤差の範囲です。また状況をみて日本株も追加購入していきたいです。

目標としては月10万円、年間120万円の配当です。年利3%だとしても配当株だけで4000万円必要になります。

今後の目標は少しずつ年利を上げていき、年利4%、運用額3000万円、年間配当金120万円を目標に頑張っていきます。(何年かかることやら…)

まとめ

11月時点の資産状況と配当金についてでした。

2023年の漠然とした目標として運用額500万円を目指していましたが、微妙に届かなそうです

ま、焦らず新NISAに向けての準備を進めていきます!

おわり。

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