少し遅れましたが11月に入りましたね！沖縄もやっと肌寒くなって来た頃です。
11月9日時点での資産状況です！
資産状況
現在の資産状況は
- 投資信託 1,835,700円
- 日本株 549,900円
- 外国株 2,059,500円
現金を合わせてのTotalは4,747,560円となっています。先月が日本株・米株ともに下がり傾向だったため、今月はかなりプラスになっていますね。500万まであと少しというところです。
細かく見ていきます
投資信託
投資信託は楽天証券で5万円分をRakuten Cashで積み立てていて、つみたてNISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています
10月と比較すると、含み益はいい感じに増えています
SBIの方のオルカンも順調ですね。新NISAが始まったら、一気に保有額を増やしていきたいです
ところで皆さんは新NISA変更に伴って、証券会社の変更を行う予定はありますか？私は楽天証券からSBI証券へ、新NISAの口座を移す予定です。手続きも終わって、あとはSBI側で積み立ての設定を行うだけですね！
各証券会社が NISAの金融機関変更ガイドなどを出しているので、参考にしてみてください。
また、先月はクレカ積立上限が10万円もしくは30万円へ引き上げるとの内容を投稿しましたが、ついに金融庁の審議会でクレカ積立の上限が月10万円に引き上げられました。SBI証券ではまだクレカ積立上限は5万円となっていますが、他社では10万円に引き上げているところもあり、これから引き上げられる流れになると思われます。SBIのクレカ積立では三井住友カードのプラチナプリファードが5％還元となっており、このまま改悪等なければ年間で6万ポイントが付与されることになるので、今後の動向に注目ですね。
日本株
次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。
現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。
今月の状況です
全体で約5％の含み益があるのはだいぶいい感じですね。先月不調だった丸紅（8002）も少し上がってきました。今後しばらくの要注意株としては武田薬品(4502)がありますね。配当性向が高すぎるので、今後減配されないか心配なところです。
外国株
次に外国株ですね
先月と比較しても債権の下がりがやっぱり凄いですね。EDVは約15%のマイナスです。
そろそろ利上げ停止で上がってきてくれないかと待っていますが、まだまだ時間はかかりそうです。それよりも米株が急落する前ににEPIとAAPLの売却タイミングが難しいところです。
配当金額
最後に現在の年間配当金額です。
先月と比較するとやや下がっていますが、誤差の範囲です。また状況をみて日本株も追加購入していきたいです。
目標としては月10万円、年間120万円の配当です。年利3％だとしても配当株だけで4000万円必要になります。
今後の目標は少しずつ年利を上げていき、年利4％、運用額3000万円、年間配当金120万円を目標に頑張っていきます。（何年かかることやら…）
まとめ
11月時点の資産状況と配当金についてでした。
2023年の漠然とした目標として運用額500万円を目指していましたが、微妙に届かなそうです
ま、焦らず新NISAに向けての準備を進めていきます！
おわり。
コメント