ブログを初めてから自分の資産状況を投稿するのは初めてとなります。これから毎月なり、ある程度の期間ごとに資産状況を更新していきたいと思います。
資産状況
現在の資産状況は
- 投資信託 1,342,000円
- 日本株 416,000円
- 外国株 1,749,000円
となっています。細かく見ていきます。
投資信託
投資信託はつみたてNISAを楽天証券で行っています。5万円分をRakuten Cashで積み立てているので、NISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています。
特定口座の方は一度利確したので評価額も少なくなっています。
また、SBI証券でもクレジットカードで毎月5万円を積み立てていますが、こちらも一度利確したので評価額が小さいですね。ちなみにSBI証券のクレカ積み立てはプラチナプリファードという種類だと年間で30,000円分のポイントが付くのでとてもオススメです！
利確した目的もそうですが、来年からは新NISAで投資信託をすべて運用しようと思っているので、楽天のつみたてNISA分以外は正直あまり期待していません。
日本株
次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。
現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。
円安の影響？
円安の影響と言うのは、円安ドル高のことですが、これまで気にせずに買えていた外国株が円安の影響でものすごく高くなってしまったんですね。
例えば現在みんな大好きアップルの株は一株190＄あたりですが、1＄120円なら1株22,800円で買えますが、最近あった1＄150円の相場だと、1株28,500円になります。同じ金額でもこれだけ差が広がるんですね。さらに米国株はインフレの影響で歴史的な高値になったため、更に値上がりしています。
こういった状況からドルの影響を受けない日本の株を買うようになりました。
配当株
今の状況はざっくりこんな感じです。
マイナスになっている株が多いですが、これらは配当が目的なので、株価が下がって配当の利回りが上昇したときに買い増しをしていく予定です。これからSBI証券のS株(1株から手数料無料で株を買える仕組み)で少しずつ買い増ししていきたいと思います。
外国株
次に外国株です。
まずみんな大好きアップルですね。私もiPhone,iPad,Mac,AirPodsとアップル信者なので、アップルの株のみ保有しています。もう少しドル安になったらMicrosoftも買いたいと思っています。
残りはETFとなります。
AGGは総合債券でリスク管理のため、VIGは米国の増配当株、EPIはインドに期待したETFですね。
正直外国株はあまりリスクを取らないようにしているので、VIG含めて配当利回りは高くありません。その分を日本株で補おうという考えでやっています。
配当金額
最後に現在の年間配当金です。
毎月4200円程度の配当があることになります。目標としては月10万円、年間120万円の配当なので、まだまだですね。現在の年利3％だと配当株だけで4000万円必要になります。
今後の目標は少しずつ年利を上げていき、年利4％、運用額3000万円、年間配当金120万円を目標に頑張っていきます。（何年かかることやら…）
まとめ
今日は現在の資産状況と配当金についてでした。
今後も定期的に更新していきたいと思いますのでよろしくお願いします！
おわり。
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