【資産状況】2023年12月のリアル資産状況！500万円への壁（泣）

いよいよ12月に入りました！沖縄では半袖の日はなくなりましたが、まだまだ暖かい日も多いですね.

それでは12月4日時点での資産状況まとめです！

資産状況
配当金額
1. まとめ

資産状況

現在の資産状況は

投資信託　1,883,900円
日本株　585,200円
外国株　2,114,700円

現金を合わせてのTotalは4,894,000円となっています。先月に比べるとしっかりプラスで推移していて、490万円が目前です。500万円まであと約10万円というところです。

細かく見ていきます↓

投資信託

投資信託は楽天証券で5万円分をRakuten Cashで積み立てていて、つみたてNISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています

先月と比較しても、含み益だけで約4万円程度プラスになっています。

SBIの方のオルカンも絶好調ですね

以前からブログにも書いていましたが、今後は楽天のつみたてNISAからSBIの新NISAへ切り替えたので、1月からは楽天での積み立て設定は無くなります（iDecoのみ継続）。

SBIに関しては、いまだにクレカ積立の上限が5万のままで引き上げがされていませんが、他社が上限を上げてくると自然に上げざるを得なくなると思いますので、引き続き様子見です。とりあえず積み立て設定は強気に360万円としたので、しっかりと続けていきたいですね！

日本株

次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。

現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。

今月の状況です

全体での損益率が＋7％程度と、かなり経過はいいですが、元々配当目的なので、プラスになっているだけでかなり嬉しいです。問題としては、先月も挙げましたが武田薬品（4502）ですね。損益率がマイナス8％なのもきついですが、配当性向が異常に高いので、どこかで損切りをすることを考えています。

外国株

次に外国株ですね

実は先月、インドのインデックスファンドのEPIを売却し、VIGを追加購入しています。というのも、EPIは配当金のばらつきがすごく、少し扱いづらかった部分もあったため、含み益をしっかりと確保するために売却しました。本来はEDVを追加購入することも考えたのですが、株と債権のバランスを考え、ここは安定なVIGを選択肢しました。

EDVはここから上がってくるとは思いますが、時期的にはもうしばらくかかるのではと思います。