【資産状況】2023年9月のリアル資産状況！着実に積み上げ！

9月に入りましたので、現時点での資産状況をまとめていきます。

資産状況

現在の資産状況は

現金を合わせてのTotalは4,373,000円となっています。細かく見ていきます。

投資信託は楽天証券で5万円分をRakuten Cashで積み立てていて、つみたてNISAに33,333円、特定口座に残りの16,667円を振り分けています

先月よりは含み益が減りましたが、オルカンもS&P500も25％以上の含み益となっています

SBI証券でもクレジットカードで毎月5万円を積み立てていますが、こちらはまだ今月分の積み立てが完了していないので、前回と同額でした。

ちなみにSBI証券のクレカ積み立てはプラチナプリファードという種類のクレジットカードだと年間で最大30,000円分のポイントが付くのでとてもオススメです！

次に日本の個別株ですね。いわゆる現物と呼ばれるものです。

現物は投資信託と比べても値動きが大きく、正直手を出すつもりはなかったのですが、円安の影響と配当金の存在があったため、個別株、その中でも配当株投資をはじめました。配当金に関しては別で説明しているので見てみてください。

今月の状況はこんな感じです

今月は日経平均が好調子ということもあり、全体的にプラス5％と大幅なプラスでした。

配当株投資で年利5％とは高すぎるというより、そこまで求めていないので、これから大きく下げる調整があることを念頭に置いておきたいです。

外国株です。

アップルは相変わらず強いですね。円換算だとプラス30％程度あるので、正直利確するか迷いますが、今月は新型iPhoneの発表も予定されているので、もう少し様子見です。ただ新規の買いはもうできない水準まで上がってきている印象です。

もう少し円高ドル安になったらMicrosoftも買いたいと思っています。

残りはETFとなります。前回と同様、AGG、EDV、EPI、VIGです。

7月に新しく購入したEDVは超長期米国債ETFです。

アメリカの利上げストップが濃厚になってきたため、今後の利下げに向けて債券を仕込み始めましたが、まだ動向がわかりませんね。EPIやAAPLを売却してEDVを買い増しするか悩ましいところです。

最後に現在の年間配当金額です

前回から2千円ほど上がりましたね。まだまだ少ないですが、毎月このペースでも年間で24,000円の配当が増えることになるので、着実に積み重ねていきたいです。

目標としては月10万円、年間120万円の配当です。年利3％だとしても配当株だけで4000万円必要になります。

今後の目標は少しずつ年利を上げていき、年利4％、運用額3000万円、年間配当金120万円を目標に頑張っていきます。（何年かかることやら…）

今日は現在の資産状況と配当金についてでした。

今後も定期的に更新していきたいと思いますのでよろしくお願いします！

おわり。